02 февраля 2024, 15:04
Банк России с помощью специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций выявляет (в том числе в сети «Интернет») нелегальные компании, которые под видом оказания услуг по хранению имущества граждан фактически выдают займы под его залог и работают, маскируясь под ломбарды.
Как правило, такие нелегальные компании подменяют договоры займа договорами хранения. Проценты по ним могут существенно превышать значения, установленные для легальных участников рынка. Имущество, переданное нелегальным компаниям, не подлежит страхованию, тогда как для ломбардов это обязательное требование. Кроме того, нет гарантии, что клиенту данная компания выплатит денежные средства при реализации вещи, в то время как ломбарды обязаны вернуть разницу между суммой реализации невостребованной вещи и суммой обязательств потребителя (если сумма, вырученная при реализации вещи, превышает сумму ее оценки).
Чтобы снизить риски вовлечения граждан и организаций в незаконную деятельность, Банк России публикует список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке (https://cbr.ru/inside/warning-list/).
Для того чтобы не стать жертвой мошенников, необходимо проверять, состоит ли компания в государственном реестре ломбардов (https://cbr.ru/), а также помнить, что легальный ломбард должен заключать с клиентом договор займа в форме залогового билета.
Участник рынка для предоставления финансовых услуг на территории Российской Федерации должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора. Проверить это можно в Справочнике финансовых организаций (https://cbr.ru/finorg/). Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты.
Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, а также взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, иностранными регуляторами для применения иных мер реагирования.
Если компания считает свое включение в список необоснованным, она вправе обратиться в Банк России с заявлением об исключении из списка, предоставив сведения и материалы, подтверждающие отсутствие признаков нелегальной деятельности на финансовом рынке, и документы, удостоверяющие полномочия обратившегося лица на представление интересов компании.
Чтобы снизить риски вовлечения граждан и организаций в незаконную деятельность, Банк России публикует список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке (https://cbr.ru/inside/warning-list/).
Для того чтобы не стать жертвой мошенников, необходимо проверять, состоит ли компания в государственном реестре ломбардов (https://cbr.ru/), а также помнить, что легальный ломбард должен заключать с клиентом договор займа в форме залогового билета.
Участник рынка для предоставления финансовых услуг на территории Российской Федерации должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора. Проверить это можно в Справочнике финансовых организаций (https://cbr.ru/finorg/). Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты.
Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, а также взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, иностранными регуляторами для применения иных мер реагирования.
Если компания считает свое включение в список необоснованным, она вправе обратиться в Банк России с заявлением об исключении из списка, предоставив сведения и материалы, подтверждающие отсутствие признаков нелегальной деятельности на финансовом рынке, и документы, удостоверяющие полномочия обратившегося лица на представление интересов компании.